4日晚可能影響股價重要財經證券資訊速遞

東方財經網(www.dfcj.net)12月04日訊

證監會:新股發行已常態化 暢通創投行業投資和退出渠道

證監會主席助理宣昌能4日在第四屆世界互聯網大會風險投資和互聯網產業發展論壇上表示,新股發行已經常態化,暢通創投行業投資和退出渠道。

2016年以來,中國證監會優化股票發行審核流程,嚴把審核質量關,不斷提高審核效率,實現了新股發行常態化,取得积極成效:

首先,2017年已審結企業數量達歷史最好水平。截至10月底,2017年共審結IPO企業503家,其中核准發行359家,預計全年審結企業數量將大大超過以往任何一年水平。核准發行企業數量也將超過2010年347家的歷史最高水平。IPO家數和融資規模均居同期全球前列。

第二,IPO審核工作節奏有序,在審企業家數減少。IPO在審企業數量已由歷史最高點的2016年6月底895家, 下降到當前500家左右的水平,其中大多數(約300多家)為2017年新受理企業。預計到2017年底,IPO在審企業將主要為2017年新受理企業,存量企業的排隊時間結構相比以前大為改善,成為支持實體經濟發展的“源頭活水”。

第三,審核周期大幅縮短,市場預期明確。2017年,IPO企業從申請受理到完成上市,平均審核周期為1年3個月左右,較之前需3年以上的審核周期大幅縮短,市場可預期性增強。

堅持新股發行常態化,也為風險投資、創業投資提供了便利、暢通的退出渠道,極大推動了創投行業的迅速發展,吸引大量社會資本流向創新創業活動,為更多初創企業提供了成長和發展的機遇,形成了資本市場與創業投資活動的良性循環,有效促進了社會優質資本的形成,有效助力推進“去槓桿”重點任務。

辦公廳:积極引入社會資本參与軍工企業股份制改造

辦公廳4日印發關於推動國防科技工業軍民融合深度發展的意見,意見指出,進一步擴大軍工開放,推動軍品科研生產能力結構調整。擴大軍工單位外部協作。积極引入社會資本參与軍工企業股份制改造。完善武器裝備科研生產准入退出機制。推進武器裝備科研生產競爭。

意見指出,推動軍工服務國民經濟發展,發展典型軍民融合產業。培育發展軍工高技術產業增長點。以軍工能力自主化帶動相關產業發展。促進軍工經濟和區域經濟融合發展。拓展軍貿和國際合作。

劉士余:建設資本市場強國是實現中國夢的重要任務

近日,中國證監會劉士余在上海主持召開系統內部分單位青年座談會,聽取各單位青年對黨的十九大精神的學習理解和感悟。

座談會上共有13位青年代表結合自己學習成長經歷和工作實踐,交流分享了對黨的十九大精神的認識和體會。他們的共同感悟是黨的十九大報告博大精深、高屋建瓴、氣勢恢宏,把握了時代的脈搏,發出了民族自強的強烈呼聲、增強了民族自信的紮實基礎、激發了民族奮進的昂揚鬥志。他們的共同情感是總是當之無愧全黨全民的核心,擁護核心、愛戴核心。他們的共同決心是銘記總“青年興則國家興,青年強則國家強”的殷切期望和歷史重託,在平凡的崗位上,始終堅持學習,始終堅持進取,始終堅持奉獻,自覺地把人生的奮鬥目標融入實現中華民族偉大復興的中國夢的奮鬥之中。

在青年代表交流發言后,劉士余同志表示,建設資本市場強國是實現中華民族偉大復興中國夢的重要任務,黨的以來總對中國特色資本市場的改革發展作出了一系列重要指示和精闢論述,是新時代中國特色社會主義經濟思想的重要組成部分。證監會系統廣大年輕黨員幹部員工,思想活躍、視野開闊、知識面寬、時代感強、進取心足,是推進資本市場強國建設的中堅力量,是黨和國家事業的寶貴財富和希望。為此,要切實加強證監會系統學習黨的十九大精神青年交流,選出一批80后、90后青年組成交流團,赴系統各單位及各市場參与機構交流學習體會,這也是在證監會系統持續掀起學習宣傳貫徹黨的十九大精神熱潮的一項重要措施。要通過青年交流活動,將新時代中國特色社會主義思想以及黨的十九大對資本市場提出的期望和要求落實到全體黨員幹部尤其是青年幹部員工的思想和行動上,落實到監管工作實踐中。青年交流團成員要進一步深入學習,提高認識,真正學懂弄通黨的十九大精神。要把實現中華民族偉大復興的中國夢和新時代中國特色社會主義偉大事業放在世界近代史和當今全球化的大趨勢中來思考理解,用厚重的歷史感來支撐強烈的時代感。要緊密結合自身學習成長工作經歷,真正用青年的思維、青年的語言來交流表達學習黨的十九大精神體會。

郭樹清:深入推進新時代銀行業改革開放

銀監會網站4日消息,11月28日至29日,銀監會舉辦系統各單位黨組織主要負責同志學習貫徹黨的十九大精神研討班。銀監會、主席郭樹清出席研討班並講授專題黨課,郭樹清要求,要按照十九大決策部署,結合全國金融工作會議要求,潛心研究、精心謀划、全面落實好新時代銀行業監管新思路、新舉措,全力以赴支持現代化經濟體系建設,堅決防範和化解新形勢下的金融風險,深入推進新時代銀行業改革開放,努力開創銀行業監管工作新局面,為決勝全面建成小康社會,奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利,實現中華民族偉大復興的中國夢作出新的貢獻。

上交所問詢華立股份:高送轉方案與業績存在較明顯不匹配

上交所網站4日消息,上交所發布華立股份問詢函,本次擬實施的股本轉增方案與實際經營規模和業績之間存在較明顯不匹配的情況。請公司董事會補充說明,在經營規模僅小幅度提升且業績同比下滑的情況下,高比例轉增股本的真實考慮及其合理性。 2017 年11月10日,公司完成 2017 年限制性股票激勵計劃的授予登激作,12 個月後股權激勵限制性股票的 35%即將解鎖。此外,持有公司股份的董事盧旭球、王堂新所持股份將於 2018 年 1月 16 日解禁。請公司結合現有股東限售股的解禁安排,說明董事會審議通過高送轉方案是否與限售股上市流通事項有關。

保監會:鼓勵外資進入責任、健康、養老等保險領域

保監會網站4日消息,保監會副主席黃洪日前在亞金協•中東歐金融前沿問題論壇上表示,2017年1~10月,中國保費收入3.2萬億元,同比增長20%,即將成為全球第二大保險市場。但是,中國的保險深度、保險密度分別為全球平均水平的66%、53%,還有很大的發展空間。

今年11月,中國宣布,放開外資投資證券、銀行、人身保險等金融機構的持股比例限制,並明確放開比例和時間表,今後在牌照、業務准入等領域還將加大開放力度。鼓勵外資進入責任、健康、養老等保險領域,推動中國保險業提升專業化水平。支持中國金融業走出去,也歡迎中東歐在內的全球金融機構進入中國市場,搭乘中國發展的“快車”、“便車”,分享發展紅利。

農業部:5年內我國將禁用全部高農藥

據央視報道,4日從農業部了解到,今年農業部對硫丹、溴甲烷2種高農藥發布了公告,確定將於2019年全面禁用。同時,涕滅威、甲拌磷、水胺硫磷將於2018年退出;滅線磷、氧樂果、甲基異構柳磷、磷化鋁將力爭於2020年前退出;氯化苦、克百威和滅多威將力爭於2022年前退出。

嘉友國際物流股份有限公司首發申請8日上會

證監會網站4日消息,嘉友國際物流股份有限公司首發8日上會。

證監會:利歐股份等3公司可轉債獲通過

證監會網站4日消息,三力士股份有限公司、利歐集團股份有限公司、江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司可轉債獲通過。北京銀信長遠科技股份有限公司配股獲通過。

姜洋:對於虛增金融槓桿、實施套利投機等行為堅決予以打擊

據證監會4日消息,證監會副主席姜洋在深交所技術大會上致辭時表示,實體經濟是金融發展的根本。我們將牢牢堅持以服務實體經濟為出發點和落腳點,持續加強與創新機構的溝通,鼓勵和支持運用現代信息技術開展以降低企業成本,提高資源配置效率、優化風險管控、提升金融服務水平和效能為指向的金融科技創新。對於那些虛增金融槓桿,規避金融監管,實施套利投機,甚至以創新名義衝撞法律底線的行為,我們將堅決予以打擊。

姜洋:主動對接國家十三五規劃綱要 制定金融科技發展規劃

據證監會4日消息,證監會姜洋副主席在深交所技術大會上致辭時表示,目前,證券期貨行業對金融科技和監管科技尚未形成頂層規劃,各自為陣,重業務、輕合規的問題比較突出。下一步,要主動對接國家“十三五”規劃綱要,制定金融科技發展規劃,制定清晰科學的實施路線圖。交易所等市場核心機構和行業經營機構要加大資金投入,加強對金融科技的深入研究和開發應用。行業自律組織也要組織研究行業急需的核心技術和應用服務,實現重點領域突破。在這個過程中,行業各單位要特別重視加強關鍵信息技術人才和技術能力貯備,及時補上技術和人才短板。

姜洋:大力發展監管科技 在促進發展中防範風險

據證監會4日消息,證監會副主席姜洋在深交所技術大會上致辭時表示,作為監管部門,中國證監會在积極推動金融科技發展和應用的同時,將把投資者合法權益保護放在更重要的位置,大力發展監管科技,在促進發展中防範風險。我們將加大力度推進中央監管信息平台和中央監控系統建設,积極探索運用大數據、人工智能等現代信息技術來武裝我們的監管,不斷提升監管的科技化、智能化水平,全面強化市場風險監測和異常交易行為識別能力,及早發現、及時處置各類證券期貨違規行為,維護“公開、公平、公正”的市場秩序。

央行4日不開展公開市場操作 凈回籠900億元

據央行網站12月4日消息,目前銀行體系流動性總量處於較高水平,可吸收央行逆回購到期等因素的影響,12月4日不開展公開市場操作。此外,今日公開市場900億元逆回購到期。

深交所:眾安在線、FIT HON TENG今起調入港股通股票名單

深交所12月4日公告稱,因恒生綜合中型股指數實施成份股調整,眾安在線、FIT HON TENG今日起調入港股通股票名單。

環保部:15省份生態保護紅線劃定方案通過審核

據環保部網站12月4日消息,環保部日前會同國家在北京組織召開了生態保護紅線部際協調領導小組會議,對北京、天津、河北、上海、江蘇、浙江、安徽、江西、湖北、湖南、重慶、四川、貴州、雲南、寧夏等15省(區、市)生態保護紅線劃定方案進行了審核。環保部副部長黃潤秋主持會議。

會議聽取了各省(區、市)生態保護紅線工作情況和劃定成果的彙報,原則審核通過15省(區、市)生態保護紅線劃定方案。各省(區、市)生態保護紅線劃定方案將根據會議意見進一步修改完善,並按照《關於劃定並嚴守生態保護紅線的若干意見》要求,報批准后,由各省(區、市)人民發布實施。

工信部:正組織編製促進新一代人工智能產業發展行動規劃

據中國網實錄,在今日“世界互聯網大會”主體為“人工智能讓生活更美好”的分論壇上,工業和信息化部副部長陳肇雄表示,中國高度重視人工智能等新一代信息技術發展,作出了系列的戰略部署。工信部把握技術與產業發展趨勢,积極推動人工智能與實體經濟融合發展。在頂層設計方面,出台了智能硬件、智能製造等重點領域的專項行動計劃。在機器人、信息產業、軟件和信息技術服務業等規劃中做了專門的部署。在支持創新方面,發揮企業主體作用,积極鼓勵融合創新,支持智能語音、自然語言理解等人工智能領域關鍵技術研發及產業化,築牢人工智能產業基礎。在產業生態方面,開展了智能製造試點示範、車聯網示範區建設等工作,組建中國人工智能產業發展聯盟、智能語音產業聯盟等。

陳肇雄透露,近期,工信部正在組織編製促進新一代人工智能產業發展的行動規劃,着力培育智能化產品,夯實核心基礎能力,完善公共支撐服務體系,推動產業發展。

農業部召開專題會議 研究深入推進農墾改革相關工作

4日從農業部網站獲悉,12月1日,農業部部長韓長賦主持召開部專題會議,研究部署進一步推進農墾改革相關工作。

會議強調,推進農墾改革,時間緊、任務重,要切實增強責任感和緊迫感。要以辦社會職能改革、土地確權登記發證、養老保險為重點任務,以中央直屬墾區、大型墾區為突破口,進一步加大工作力度,加快工作進度,全力推動中央文件中所明確要求的國有農場辦社會職能改革和國有土地確權登記發證“兩個3年”任務按時完成。

任澤平出任恆大經濟研究院首席經濟學家 年薪稅前1500萬

據澎湃新聞報道,任澤平確認加入恆大集團,擔任恆大集團首席經濟學家(副總裁級)兼恆大經濟研究院院長,年薪為稅前1500萬元。

青海:12月1日起12戶水泥企業20條生產線停窯150天

據数字水泥網報道,青海省經信委和環保廳聯合發布《關於切實做好水泥企業錯峰生產的通知》要求,全省12戶水泥企業20條生產線,自2017年12月1日至2018年11月30日期間累計停窯150天。對不執行錯峰生產或違反停窯計劃強行生產的企業,行業主管部門將採取及時約談、在省內主要媒體公開及按相關規定在其現行目錄銷售電價的基礎上每千瓦時加收全年差別電價0.2-0.4元等的懲罰措施。

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證監會:始終堅持依法全面從嚴監管 切實提升上市公司質量

東方財經網(www.dfcj.net)12月04日訊

證監會主席助理宣昌能4日在第四屆世界互聯網大會風險投資和互聯網產業發展論壇上表示,始終堅持依法全面從嚴監管,切實提升上市公司質量。

上市公司是資本市場的基石,是資本市場投資價值的源泉。2016年以來,中國證監會大力推進依法全面從嚴監管。加強IPO制度建設,規範行政許可流程,建立信息公開長效機制和精細化審核機制,提高審核效能。在保持新股發行常態化的同時,推動IPO企業現場檢查常態化,2016年四季度以來,證監會已先後完成對兩批次、47家IPO企業的現場檢查,先後向證監會稽查部門移送4家公司違規線索,對5家企業採取了出具警示函監管措施。2017年9月下旬以來,又開展了23家IPO企業的現場檢查,目前已在陸續處理中。通過實施嚴格的現場檢查,持續向市場傳導監管壓力,督促中介機構履職盡責,提升首發企業信息披露質量,防止“帶病申報”和“病從口入”,從源頭上提高上市公司質量。結合發審委換屆履職,延續和加強從嚴監管要求,嚴把資本市場入門關。2017年截至10月底,IPO審核未通過率(包括終止審查和被否決)約為29%,通過終止和否決一批不符合發行條件的企業,凈化市場環境,震懾違規行為,為符合發行條件、符合國家發展戰略的優秀企業上市融資提供更多市場配置空間,為經濟結構轉型升級不斷提升資本市場服務功能。

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哈羅單車完成3.5億美元D1輪融資

東方財經網(www.dfcj.net)12月04日訊

據浙江在線報道,今日,哈羅單車宣布完成3.5億美元的D1輪融資,投資方為螞蟻金服、威馬汽車、成為資本、富士達等多家知名投資機構和產業資本。這是10月底哈羅單車與永安低碳科技有限公司合併后的首輪融資。

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6日早間機構策略匯總:多數個股非理性下跌 超跌反彈可隨時發生

東方財經網(www.dfcj.net)12月06日訊

廣州萬隆:多數個股已非理性下跌

大盤指數整體弱勢震蕩,而個股普遍調整。指數休整,而個股普遍失望離場,間接反應出當前市場信心有脆弱性。

輿情觀點方面,投資者對市場的看法是相對較為謹慎的。從市場觀點整理情況來看,造成投資者情緒謹慎的原因主要還在於技術面,更多是基於市場弱勢導致信心變得更加脆弱,從而強化了對各種負面因子的進一步認同,更多的觀望型資金基於凈值回撤的壓力下,被動選擇離場觀望的策略。行情仍處於投資者倉位普遍從高位回落(鎖定籌碼心態動搖),與做多意願不強的階段。

從行情的運行特徵來看,本輪行情的調整主要是在超大權重股沖高回落的影響下開展。目前市場的共識基本上認為,當前行情是在大盤指數震蕩上行7個月之後對應的周線級別震蕩調整行情,目前無論是時間、空間上的震蕩整理仍是不足夠充分的。萬隆證券研究中心認為,從整體市場二八分化的運行特徵來看,基於很多個股已經回調整前期低位附近,這意味着很多個股的調整可能已經存在非理性的情況。這是當前我們需要強調的。

整體上來看,從新基金髮行情況來看,增量資金仍是處於溫和進場的跡象。而基於目前新進場資金主要是機構類資金,基於這類資金參与市場更加基於理性。因此,更多可能是基於等待超跌的進場布局機會。而中線的角度來看,指數是否再次展開新一輪反彈,可能更多需要關注改革與轉型對市場情緒面的再次推動。

錢坤投資:大盤有望展開一輪抵抗式反彈

周二早盤兩市雙雙小幅低開,隨後兩市在以上證50和滬深300為主的權重板塊護盤下維持震蕩,強勢個股展開補跌。午後,兩市維持早盤分化,一邊是權重板塊努力護盤維持上證指數,另一邊則是題材類個股的進一步殺跌,深成指創出近期新低。截至收盤,兩市共計14隻個股漲停,32隻跌停,超過8成個股下跌。

周二延續周一的兩極分化行情,上證指數基本維持震蕩微幅下跌而以中小題材股為主中證1000指數則直接跌破了15年9月形成的低點。其實跌破這個低點並非壞事,只有打破了平衡湧出了更多的恐慌盤對於後期的才有更多的機會。由於指數之間兩極分化太嚴重,我們選取相對摺中的深成指進行分析。從上圖可以看深成指現在已經打到自6月見底以來的趨勢線附近,預計這裡會有所抵抗展開反彈,但前提是這裏不能繼續加速向下,這裏建議觀望先觀察一下調整速度。

近兩日均以上證50為首的權重板塊表現,題材連續殺跌對市場信心很大。但由於題材是先於上證50和滬深300進行調整預計後期也會先於這兩個指數進行築底。

天鼎證券:逢低關注低估藍籌 不宜過於激進

整體來看,大盤指數短期擊穿3300的概率依然存在,目前看成交量略微放大,多頭被5天均線壓制,說明當前缺乏一個主心骨的板塊帶動指數,前期高位的藍籌白馬股陸續得到資金的增持,有望形成短期的防禦陣線推動指數反彈。此外歷次市場階段性調整后,存在政策催化劑是領漲行業重要特徵之一,12月中旬即將召開的中央經濟工作會議中,供給側結構性改革仍將是政策重點。預計大盤後市將逐步夯實3300點階段底部並展開反彈,投資者可逢低關注低估藍籌,不宜過於激進。

珞珈投資:後市仍有擊穿3300點的可能

滬深兩市早盤雙雙低開,軍工、醫療保健與船舶板塊漲幅居前,日用化工、運輸設備與保險板塊則處於跌幅榜前列。開盤股指繼續維持震蕩,隨着中小盤次新股的殺跌加劇藍籌白馬股則呈現出了逆勢走強的態勢,即使題材股恐慌出局但滬指依然守住3300點大關,成交量則較上一個交易日有所放大。

從目前市場的運行趨勢上看,市場短期分化依然難免,投資者不可盲目追漲。

當下除了部分超跌品種繼續反彈外,市場並沒有牽引資金繼續上攻的做多動能,那麼3300點-3320一帶的僵持後續仍有望繼續演繹。且當下市場缺乏全面做多的機會,那麼板塊個股分化壓力加大的現狀仍難以改變。周二滬指雖然險守3300點,但後續無疑將擊穿。基於短期市場缺乏止跌企穩信號的預判,建議投資者更多注意做好倉位控制,穩健型投資者耐心等待市場企穩后再行介入不遲。

板塊方面:(1)券商股周二的反彈並不具備持續性,投資者需要冷靜對待。(2)煤炭板塊提示風險后連續下跌,投資者更多注意保持謹慎。(3)農業股周一提示風險後周二重挫,投資者更多注意謹慎對待。

操作指南:短期市場或繼續震蕩分化,建議投資者以輕倉謹慎操作為主。

寧波海順:大盤可能出現一波超跌反彈

目前滬指已經完全失真,5%的股票控制着大盤指數的走勢,上證50漲幅將近2%,與之相對應的就是創業板指跌幅超2%,落差非常之大。兩市漲幅超過3%的個股僅為50家,中小創個股哀嚎遍地。我們認為,滬指在連續6日考驗3300點整數關口之後,周二收了新低,且是一根假陽線,後市隨時有破位大幅下殺的風險。反觀創業板指,在連續破位之後,大部分個股已經進入超跌狀態,可能會出現一波超跌反彈。操作上,建議投資者規避高位白馬股,控制好倉位,等待超跌反彈的機會。

天信投顧:3300附近連續暴跌的可能性較小

短期來看,我們認為市場的走勢將呈現兩極分化的走勢,一是權重板塊可能會稍有補跌,因為最近幾個交易日的極力護盤,確實也會消耗掉較多的精力;二是題材板塊經過連續的殺跌之後,是一個擠壓部分炒股的題材板塊泡沫的過程,是一個加速趕底的需求的過程,所以我們認為隨着近期個股的殺跌,風險再度階段性釋放,絕大多數的題材板塊個股已經具備了價格優勢和價值優勢,具備長期上漲的價格優勢。

預計大盤將圍繞3300點反覆運行,畢竟目前主板還處於弱勢震蕩區間,也未出現明顯的止跌跡象,創業板股市雖已經破位下跌,但是在該位置連續暴跌的可能性較小。操作上,對一些藍籌白馬股繼續逢高減倉,而一些嚴重超跌且具備政策預期的題材個股可持續逢低加倉。

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銀監會曹宇:城商行核心競爭力存短板 兩類風險重視不足

東方財經網(www.dfcj.net)12月05日訊

證券時報記者 孫璐璐

近日,銀監會副主席曹宇在2017年城商行年會上表示,從自身能力看,城商行核心競爭力存在短板,持續發展後勁有待提升。城商行、民營銀行要找准自身在銀行體系中的定位,堅守定位不動搖,牢記設立初衷,結合資源稟賦和比較優勢,為實體經濟提供特色化、差異化的金融服務。

截至2017年9月末,城商行資產總額30.5萬億元,占商業銀行的15.8%,已成為銀行體系的重要組成部分,但當前城商行的發展也面臨着不小的內外部壓力。

從外部環境看,曹宇認為,市場競爭更加激烈,發展空間不斷壓縮,利率市場化背景下,傳統銀行業利差收益明顯減少。大城市的商業銀行數量已很多,並在不斷向中小城市滲透,城商行原有的網點優勢、地緣優勢逐漸弱化。同時,新金融業態的衝擊越來越大。隨着互聯網金融、人工智能等技術的蓬勃發展,一些網點客戶的流失率很高,部分非持牌機構違規經營,嚴重影響了市場的正常秩序,競爭關係越來越複雜,進一步蠶食傳統銀行的發展空間。

對城商行自身來說,核心競爭力存在短板,持續發展後勁有待提升。一是資本實力不足,近年來盈利能力和資產質量雙雙下滑,進一步限制了內源性資本補充,資本補充壓力更大。二是人才支撐不夠。城商行多數位於中小城市,吸引人才存在先天劣勢。三是市場範圍有限。城商行、民營銀行在一定區域內運行,在資產配置和業務拓展上受到限制。

因此,曹宇強調,城商行、民營銀行要把服務實體經濟的責任、服務社會的責任以及維護金融穩定的責任有機融入到自身發展中,體現出在新時代的社會價值。特別是在堅守定位方面,對於城商行而言,就是要堅持“服務地方經濟、服務小微企業、服務城鄉居民”的市場定位。紮根當地,深耕基層,與地方經濟融合發展,與小微企業共同成長。實踐表明,戰略專註的城商行往往能取得持久穩定的發展。對於民營銀行而言,就是要保持定力,堅持差異化發展戰略,聚焦特定領域,明確經營特色,創新服務方式,提供更有針對性的金融服務。

此外,加強風險管理對城商行、民營銀行同樣重要。他表示,從監管指標看,城商行、民營銀行當前風險總體可控,但是,信用風險、流動性風險、內控管理、股權管理等方面壓力不小。除了這些普遍性風險,還有兩個可能忽視、重視不足風險:

一是代理風險。城商行、民營銀行代理範圍越來越廣,代理業務規模總量較大。代理風險事關金融消費者權益,處理不好很容易轉換成聲譽風險、法律風險,甚至流動性風險,決不能掉以輕心。

二是洗錢風險。從國內看,城商行已經開始涉足國際業務,有的還在境外設立機構。城商行、民營銀行在反洗錢領域歷練較少、經驗欠缺,必須牢記前車之鑒,高度重視反洗錢風險管理,將反洗錢管理融入到各項業務環節。

“今年以來,銀監會組織開展整治市場亂象等一系列專項工作,取得了明顯效果。我們還要繼續加大整治力度,沒做完的要繼續做,沒做好的要重新做。監管部門花這麼大的精力幫大家排雷,各銀行一定要變被動為主動,真查真改。要充分認識到,治亂象防風險是我們長期的工作任務,強監管將是今後工作的主基調。”曹宇說。

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王兆星重點“點名”城商行流動性風險和公司治理問題

東方財經網(www.dfcj.net)12月05日訊

證券時報記者 孫璐璐

近日,銀監會副主席王兆星在2017年城商行年會上指出,作為銀行業的重要一員,城商行群體在過去一個時期也獲得了快速發展,已成為我國多層次金融體系中舉足輕重的重要組成部分,但也應看到,城商行面臨的風險也比較複雜,特別要強調的是,流動性風險始終是對中小商業銀行最具有威脅的風險,也最易引發系統性、區域性風險。一定要保持高度警惕,不斷優化本行業務結構,不斷優化資產負債結構,不斷優化收入和盈利結構,不斷提高資產質量,加快推動同業負債回歸流動性管理的本源。

王兆星稱,當前和今後一個時期,金融風險尚處在易發高發期,城商行近年來發展速度很快,業務結構發生較大變化,這裏面有應對宏觀環境、行業競爭、自身局限做出的市場選擇,但也存在脫實向虛、期限錯配、槓桿疊加、風險不斷擴大等一系列問題。城商行的流動性風險、信用風險、交叉業務風險相對集中,操作風險、信息科技風險對個別銀行挑戰也很大。

王兆星強調,城商行一定要牢固樹立風險意識,牢固樹立底線思維,尤其重視下面幾個現象:一是金融市場規模的迅速增長與金融機構的高槓桿趨勢,加大了銀行業金融機構的流動性風險,也抬升了系統性風險。一些城商行資產配置期限過長,導致流動性風險進一步積累。

二是交叉金融業務迅速擴張,交易鏈條拉長加大了風險管控難度。近年來開展的一些資管類業務,有的已經突破了地域、行業限制,也突破了宏觀調控政策和審慎監管規則,部分資金流向了房地產、過剩產能等領域,有些風險還沒有完全暴露。

三是城商行法人治理和風險管控滯后,形成了很多顯性或隱性的金融風險。有的城商行公司治理能力薄弱,個別銀行大股東將銀行視為提款機,通過信託、資管、股權反覆質押等手段套取銀行資金,票據業務、理財“飛單”、“蘿蔔章”等案件在城商行屢屢發生,這些都給我們敲了警鐘。

在上述三方面問題中,王兆星重點提及公司治理。他表示,客觀地講,城商行公司治理不完善的問題是相對比較突出的。從風險事件和案件來看,個別城商行公司治理存在嚴重缺陷。尤其是當前外部環境不確定性增加,以往被高速增長所掩蓋的問題將水落石出。

“可以明確的是,有效的銀行公司治理,不能是簡單追求利潤和股東利益最大化的,而應是各利益相關方積极參与的’共同治理’,既做到防範內部人控制,也要防止一股獨大、外部人不當干預。”王兆星稱。

對於如何加強城商行的公司治理,王兆星提了三點要求:一詩司治理要堅持黨的領導核心、政治核心地位,充分發揮在“把方向、謀戰略、抓改革、促發展、控風險”等方面的作用。

二是強化“兩會一層”的履職能力。城商行董事會、監事會、管理層要承擔起管控風險的首要職責。獨立董事不能成為大股東和高管層的代言人,應堅持獨立性、專業性,提高履職能力,保護好中小股東、金融消費者的權益。進一步健全完善對董監事的履職評價體系,及時淘汰不具備履職能力、不作為、亂作為的董事、監事。

三是要強化股權管理,城商行要爭取地方支持,進一步優化股權結構,通過減持、增資擴股、擴大開放等方式,引進注重銀行長遠健康發展、資金實力雄厚、管理經驗豐富、能帶來協同效應的戰略性股東,也歡迎依法合規的財務投資。在股權管理上,必須落實穿透原則,提高股權透明度,規範隱性股東和股權代持現象。嚴格股東行為管理,規範股權質押、股份轉讓等行為,

四是加強人才隊伍建設,大力培養、選拔政治過硬、作風優良、業務精通的金融人才,特別是要注意培養金融高端人才。

對於下一步的監管取向,王兆星透露,銀監會將有計劃、分步驟地深入整治市場亂象,嚴厲打擊亂辦金融、非法集資等非法金融活動,嚴格規範金融市場交易行為。城商行要切實糾正各類違規業務,嚴格規翻營活動,堅決摒棄亂搞同業、亂加槓桿、亂做表外等名為創新,實際僅是多一層嵌套、加一個通道、加一個槓桿這種容易產生系統性金融風險且助長金融系統脆弱性的行為。

“接下來,監管標準會越來越高,監管會越來越嚴,對違規和不審慎經營行為的處罰也會加大。希望大家更加自覺地加強公司治理和提高風險管控能力,做好功課,強身健體。”王兆星說。

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雄安新區:確保冬季供暖和污染治理雙到位

東方財經網(www.dfcj.net)12月08日訊

雄安發布消息,雄安新區黨工委、管委會近日印發《關於進一步做好冬季供暖工作的通知》,通知提出,雄安新區將進一步大力推進清潔供暖,確保冬季供暖和污染治理雙到位。把冬季供暖和大氣污染防治結合起來,按照宜氣則氣、宜電則電的原則,因地制宜,多措並舉,統籌資源,全面實現清潔高效供暖。對因特殊原因造成個別戶未能供氣、供電的,採取有效措施保溫暖過冬、保和諧穩定。把安全放在突出位置,層層簽訂責任書,做到安全使用培訓全覆蓋。建立每村安全員制度,專門檢查、處理群眾用氣、用電安全隱患。

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銀監會開出天價罰單:廣發銀行因僑興債被罰7.22億

東方財經網(www.dfcj.net)12月08日訊

銀監會網站8日消息,銀監會於2017年11月21日向廣發銀行發出行政處罰決定書,依法查處了廣發銀行惠州分行違規擔保案件。

2016年12月20日,廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在“招財寶”平台發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險公司提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之後10多家金融機構拿着兜底保函等協議,先後向廣發銀行詢問並主張債權。由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業金融機構約100億元,主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

銀監會堅持以事實為依據,以法律法規為準繩,對廣發銀行的違規行為作出處罰。機構方面,對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違規行為罰沒合計7.22億元,其中,沒收所得17553.79萬元,並處以3倍罰款52661.37萬元,其他違規罰款2000萬元。

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上交所:本周對78起證券異常交易行為採取自律監管措施

東方財經網(www.dfcj.net)12月08日訊

上交所公布,本周,上交所共對78起證券異常交易行為及時採取了自律監管措施,涉及盤中拉升打壓股價、拉升打壓股票收盤價格、拉升打壓股票開盤價格、對倒等異常交易情形。共對9起上市公司重大事項進行核查,並向證監會上報3起違規案件線索。

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推煤炭庫存制 劍指囤積惜售哄抬價格

  一年內企業庫存考核三次及以上不達標的,納入企業信用“黑名單”

  ■本報記者 蘇詩鈺

  12月7日,《證券日報》記者獲悉,為建設現代化經濟體系,深化供給側結構性改革,按照進一步健全國家儲備制度和建立推動煤炭行業長期健康發展長效機制的工作要求,國家、國家能源局印發了《關於建立健全煤炭最低庫存和最高庫存制度的指導意見(試行)》及考核辦法的通知。

  指出,煤炭是我國的基礎能源和重要原材料,保持合理庫存是實現煤炭穩定供應、避免價格大幅波動的有力保障。完善和健全庫存制度是保障國家能源安全的客觀要求,是保證煤炭穩定供應的現實需要,是促進煤炭價格處於合理區間的有力措施。當煤炭供過於求、價格下跌時,通過設立最低庫存,引導煤炭產供需各方多存煤,有利於促進供需平衡;當煤炭供不應求、價格上漲時,通過設立最高庫存,有利於防止產供需各方特別是中間環節囤積惜售,加劇市場失衡,造成價格劇烈波動。進一步發揮好庫存的蓄水池和調節器作用,有利於促進煤炭價格穩定在合理區間。

  一德期貨煤炭研究員關大利昨日在接受《證券日報》記者採訪時表示,政策的初衷是好的,煤礦和電廠將庫存維持在一個合理的水平,可以避免煤價大幅波動,但是執行起來有一定難度,還需更多配套政策支持。

  考核辦法指出,建立企業最低庫存和最高庫存執行情況“紅黑”名單和重點關注名單制度,定期在“信用中國”網站公布,依法依規實施守信聯合激勵和失信聯合懲戒。各地可根據每年考核結果,結合地方實際,對最低庫存和最高庫存制度執行較好的企業進行通報表揚,納入“紅名單”;一年內企業庫存考核三次及以上不達標的,納入企業信用“黑名單”,由有關部門依法依規採取懲戒措施。

  金聯創煤炭行業分析師畢方靜昨日在接受《證券日報》記者採訪時表示,考核辦法中提到,將建立企業最低庫存和最高庫存執行情況“紅黑”名單制度,這樣會對因未執行最低庫存和最高庫存制度的企業按照相關規定追究責任;對囤積居奇、哄抬物價、擾亂市場秩序的價格行為,依法進行查處,可以提高煤炭市場的平穩性。

  畢方靜表示,建立煤炭最低庫存和最高庫存制度,有利於防止產供需各方特別是中間環節囤積惜售。進一步發揮好庫存作為蓄水池的調節作用。有利於促進煤炭價格穩定在合理區間,減少煤價的上下劇烈波動。這項政策的重點是煤炭庫存,因此要對煤炭的存儲問題更加嚴格化。

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